O dia que perdi 10.000 reais na Bolsa e porque continuo investindo

Perder dinheiro na bolsa de valores e exposição ao risco são situações facilmente evitáveis.

Observe o relato a seguir:

Quando a paranaense Mariana Higino, 35 anos, começou a operar o home broker, em setembro de 2009, ela conhecia pouco sobre o mercado de ações, mas tinha um plano: transformar R$ 1.000,00 em R$ 10.000,00 até o fim daquele ano. Investindo em opções de ações, ela ganhou este dinheiro e um pouco mais.

Era um vício. Meu corpo não respondia mais, eu precisava ficar ali. Acordava às 5h da manhã para buscar informações sobre o mercado internacional, mas tinha ido dormir as 2h, conta. Na época, Mariana havia trancado a faculdade de Administração de Empresas, mas trabalhava em um banco privado. O emprego, no entando, não a impedia de acompanhar seus investimentos o dia todo.

Eu tinha as cinco horas que dedicaria a faculdade para estudar sobre ações e, no trabalho, o home broker ficava sempre aberto. As pessoas comentavam, mas eu achava que isso ia me fazer ganhar dinheiro na Bolsa, e não o meu trabalho, lembra. No fim de um período de tensão, dores nas costas e noites mal dormidas aconteceu quando, em novembro de 2010, Mariana perdeu R$ 17.000,00 em menos de uma semana. Eu tinha altos e baixos, mas naquela semana eu perdi tudo. O dinheiro de Bolsa é virtual, parece um jogo. Talvez, se visse as notas em cima da mesa eu não teria jogado tudo fora, recorda.” (fonte Infomoney)

Bolsa de Valores
Bolsa de Valores

Histórias como a de cima, são experiências reais de pessoas que confundiram conceitos essenciais no mercado financeiro, e dentre outras características, deixaram que a ganância assumisse conta da sua vida, nas decisões sobre o quê e como administrar seu tempo.

Em minha história  pessoal, vivi experiências não muito diferentes da experiência vivenciada pela Mariana no relato acima, em seguida contarei o que vivi, na época em que me dedicava à expeculação de intraday, no mercado de moedas internacional, chamado Forex, não é muito diferente, na realidade, eu posso traçar semelhanças com esta história. Observem agora o MEU RELATO PESSOAL, sobre praticamente a mesma situação.

Eu vivia uma fase da minha vida onde eu precisava ganhar dinheiro, e os investimentos de retorno rápido me chamaram rapidamente a atenção. Depois de algumas tentativas frustradas em alguns HYIPs (High Yield Investment Programs – Programas de Investimento de Alto Retorno), que em 99,9% dos casos, são golpes espalhados pela internet, mundo afora, eu vim a conhecer o Forex (foreign exchange), o mercado internacional de divisas, onde investidores do mundo todo operam ESPECULANDO sobre o câmbio internacional, comprando e vendendo paridades de moedas. Uma operação com alavancagem extremamente agressiva e exposição altíssima ao risco. Bem semelhante ao mercado futuro, ou mercado de opções no Brasil.

Operava utilizando a Análise Técnica, ou seja, operações baseadas em interpretações gráficas de indicadores de “momentum” de mercado, estava me especializando nisso, e em menos de 1 semana, através de uma grande e tensa operação, consegui praticamente DOBRAR a quantia que tinha em conta.

Lembro que foi uma felicidade, ter encontrado um sistema que a meu ver poderia resolver meus problemas financeiros para sempre. Porém a imaturidade falou mais alto, ficava praticamente 20 horas grudados na tela do computador, eu não tinha mais vida. Vibrava quando minhas posições fechavam com excelente lucro e buscava desconsiderar as posições perdidas. Alguns amigos começaram também a se interessar e houve aqueles que quiseram também “investir” comigo neste, até então “novo mercado”. Era meados do ano de 2003/2004.

Em certa ocasião, já cansado pelas muitas horas de trabalhos contínuos e operações constantes, eu fiz uma manobra errada. Apesar dos gráficos indicarem uma boa entrada para COMPRA, eu desconsiderei um dos importantes indicadores FUNDAMENTALISTAS que seria publicado no dia. Segui cegamente a ordem técnica de comprar. Ao efetuar a compra, minutos antes da divulgação de tal indicador fundamental, vi meu extrato derreter e ir por água abaixo todo um saldo que havia acumulado durante semanas.

Foi então que um estalo ocorreu em minha nuca. Eu praticamente surtei, não queria acreditar que o modelo matemático falhara. Os gráficos foram, não só negados pelo indicador fundamentalista, como o próprio comportamento do mercado se inverteu em uma contra-tendência técnica.

A Análise Fundamentalista SEMPRE VENCE, e eu já havia lido isso inúmeras vezes em livros sobre análise de risco, mas havia ignorado a informação.

Eu não cheguei a tomar um longo prejuízo, pois decidi abandonar a análise técnica de vez e a buscar um mercado que possibilitasse que meus investimentos fossem mais “consistentes”. Retirei o restante do dinheiro investido da corretora de Forex, e trouxe finalmente para a Bolsa de Valores onde já possuía uma visão fundamental.

Análise Técnica x Análise Fundamental

Análise Técnica
Análise Técnica

A análise técnica é um processo matemático, gráfico, que busca dar ao investidor a dimensão de uma tendência de movimento de mercado, para que este investidor então, tome a decisão de compra (long) ou venda (short) em relação à tomada de posicionamento frente a uma ação, opções, forex, e etc… Normalmente este tipo de operação, além dos valores normais de aplicação, utilizam ALAVANCAGEM, o que aumenta potencialmente a exposição ao risco atrelado, aumentando as chances de ganho e também de perdas conforme o caso. Os gráficos apesar de não mentirem, não conseguem PREVER com exatidão as variações do mercado, advindas das mudanças econômicas envolvidas, pois um gráfico jamais irá prever um discurso de um político, as decisões de uma assembléia empresarial, as mudanças na política de pagamento de dividendos, as mudanças no número de funcionários, ou se os salários aumentaram além do previsto. Enfim, se torna uma informação incompleta e pode fazer o investidor que se baseia exclusivamente nestes, acabar cometendo erros graves como no meu caso ao operar Forex.

A análise fundamentalista, é um processo onde o investidor se dá conta dos indicadores mercadológicos de uma empresa, analisa os balanços financeiros, as informações relativas as dívidas e a lucratividade de uma empresa, presta atenção na governança corporativa, nos planos dos Diretores e do próprio CEO/proprietário desta organização. Trata-se de um processo muito mais “real”, no que diz respeito a direção em que esta organização caminha, e a partir daí a previsão se torna mais clássica e independente de gráficos. Existem diversos indicadores fundamentalistas ou fundamentais importantes. Em nosso Método Viver de Ações, ensinamos alguns deles. 

A análise fundamentalista sempre vence a análise técnica,  justamente pelas previsões de mudanças de direção, que os gráficos não acusam. Além disso, a exposição ao risco é minimizada.

Análise Técnica x Análise Fundamental
Análise Técnica x Análise Fundamental

Risco x Arriscado

Risco é diferente de “arriscado”, tudo na vida possui um determinado risco. Alguns filósofos dizem que viver é arriscado, mas o conceito está errado. Viver possui um risco sim, porém NÃO PRECISA SER ARRISCADO.

Arriscado é a exposição ao risco. Muitas vezes esta exposição não é obrigatória, no caso das duas histórias acima, uma da Mariana e outra minha, pessoal, o que houve foi a exposição ao risco, ou seja, nós, ARRISCAMOS. Mesmo sabendo os riscos envolvidos desconsideramos informações, deixamos de lado o equilíbrio natural e a lógica e nos deixamos levar pelo emocional desequilibrado, pela ânsia de “ganhar mais”.

Eu quero que todos os alunos do Viver de Ações e todos os investidores em geral, especialmente os iniciantes compreendam que Investir de Forma CORRETA, com critérios, com uma perspectiva correta, com uma MENTALIDADE correta NÃO É ARRISCADO, pois se evita a exposição ao risco, este risco no entanto apesar de continuar existindo sempre, é MINIMIZADO AO MÁXIMO tendendo a ZERO.

Mentalidade e Controle Emocional

Alguns aspectos emocionais que todo o investidor consistente deve evitar é:

  1. Não querer se vingar do mercado: Muitos investidores quando percebem que ERRARAM em alguma escolha, querem compensar este erro com outra manobra, com outra posição. No método Viver de Ações, ensinamos que se o investidor errou na escolha de uma empresa, a melhor opção é aceitar o erro, vender a posição, se desfazer da sociedade e com o dinheiro resgatado nesta venda, mesmo que com prejuízo, investir então em outra empresa que possua os critérios que ensinamos, que seja consistente, boa pagadora de dividendos e com perspectivas de crescimento a médio e longo prazo.
  2. Não ficar horas e horas analisando o mercado: Você não precisa ficar horas na frente do seu computador, analisando o mercado. Com poucas horas, 1 hora por semana, já é suficiente para você fazer a análise fundamental necessária para tomada de decisão de comprar, isto é, se associar a uma empresa ou a um empreendimento ou se desfazer da sociedade, vender sua posição.
  3. Querer ganhos rápidos.: Esse é o principal erro promovido pela Análise técnica. Os gráficos podem iludir o investidor e fazê-lo pensar que com alavancagem e operação correta, podem ganhar muito e muito rapidamente. O problema é que a exposição ao risco será também proporcional e as chances de perder será muito grande. Ao optar por ganhos mais consistentes no médio e longo prazo, reduzimos a exposição ao risco praticamente a zero. O que vale mais, ganhar 100.000 reais, podendo perder estes 100.000 reais na semana seguinte, ou ganhar 100.000 reais, com a certeza de mantê-los para o resto da vida e que eles gerem renda crescente de 2000 reais ao mês com praticamente zero risco de perda ???

Mentalidade de Longo Prazo – Ativos Consistentes x Informações da Mídia

Com a mentalidade certa, repito, não há o que seja  “arriscado” na Bolsa de Valores.

Muitas vezes a própria mídia e a imprensa faz um desfavor a Economia Nacional, colocando “medo” nas pessoas, para que estas não estudem e não tomem iniciativa de aprender a investir em Ações.

Quando você compreender que se “associar”, ou seja, ser sócio de empresas consistentes, pode além de lhe fornecer aumento patrimonial sólido, acima da inflação, pode lhe gerar RENDIMENTOS, constantes e também crescentes ao longo do tempo, você irá perceber que Investir em Ações, combinado com Empreendimentos como Fundos Imobiliários, são a forma de investimentos mais SÓLIDAS que existem no mercado Brasileiro, você compreenderá que não existe o “arriscado”. Existe um risco minimizado ao máximo pela sua capacidade e critério de análise, pela sua diversificação e pelo reinvestimento de dividendos periódicos que você fará.

Como dizia Warren Buffet:

Wall Street ganha seu dinheiro com a atividade. Você ganha seu dinheiro com a inatividade.”

Isto significa que o médio e longo prazo é muito mais CONSISTENTE do que o intraday, onde você faz operações váriadas, inúmeras operações diárias, se expondo ao risco desnecessariamente. A cada operação as corretoras levam parte do seu dinheiro no chamado spread (taxas), nas perdas que você tenta recuperar imediatamente se “vingando do mercado”.

Você ganha dinheiro quando ele RENDE, quando o dinheiro TRABALHA para você, em uma sociedade que beneficia o investidor, que dê consistência ao crescimento patrimonial e que “blinde” este patrimônio, isto é, que defenda o investidor de crises e da inflação.

Conclusão:

  1. Compreenda a diferença entre Risco e Arriscado.
  2. Compreenda que exposição desnecessária ao risco é um tiro no pé, uma chance de você perder dinheiro desnecessariamente.
  3. Compreenda que Investidor Consistente NÃO SE EXPÕE ao risco, em outras palavras, investidor consistente não arrisca, não pratica operações arriscadas.
  4. O Médio e Longo prazo, a partir do método Viver de Ações NÃO É ARRISCADO, minimiza o risco praticamente a zero e é a forma mais eficiente no mercado brasileiro para você adquirir sua INDEPENDÊNCIA FINANCEIRA.

Um grande abraço e $uce$$o a todos,

Tiago Lacerda

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